相場を上回る成果を出しているのか⁈【ベンチマーク作成】

相場自体が上昇局面ですので、

単純損益でプラス何％と言ったところで、

個別国内株、米国株、リート、外国債券と色々手を出している、

つまり、

リスクをとっている効果がよくわかりません

そこで、ベンチマークを作成しました。

S&P500インデックスほったらかし投資と比較します

＜仮定＞

現実の自分の損益率と、

証券口座への入金日の翌月初にS&P指数を一括購入してたケース（＝ベンチマーク）を比べます

なお、出金については、出金日の月初にS&P指数を売却したと仮定

＜比較結果＞

ベンチマークは+9.9%

現実の損益率は+18.3%なのでリスクを取った甲斐があったと言えるでしょう

ここまで、試算して

為替の影響を考慮していないことに気付きました...

＜仮定２＞

そこで、

円建てのS&P500ETFを買ったケースと比較します。

但し分配金が考慮されてないと思うので、直近12ヶ月の分配金利回りが0.99%と公表されているので、それを足すと

＜比較結果２＞

ベンチマークは+9.3%

若干円高傾向であったとわかります

これまでのリスクテイクやお勉強の成果が出ているのは気分がよいです

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